Ein wichtiger Aspekt unserer Arbeit ist die Beratung und Gestaltung der privaten und betrieblichen Vermögensnachfolge.

„Was wird aus meinem Vermögen, wenn ich nicht mehr da bin?“

Natürlich ist es für Betroffene nicht leicht, sich mit dieser Frage zu beschäftigen. Aufgrund unserer langjährigen Erfahrung können wir jedoch sagen, dass die meisten Mandanten, die sich mit diesem Thema auseinandergesetzt haben, letztendlich froh sind, dass alles in ihrem Sinne geregelt ist. Dabei steht bei uns die Suche nach einer wirtschaftlich sinnvollen Lösung im Fokus, die Ihre Steuerbelastung minimiert und durch die wir einen reibungslosen Generationenübergang sicherstellen können.

Das gilt selbstverständlich für Privat- und Unternehmensvermögen gleichermaßen. Wir erarbeiten zusammen mit Ihnen die beste Lösung für eine vorgesehene Erbschaft oder Schenkung und unterstützen Sie bei der Umsetzung Ihrer Vorhaben.

Erben & Schenken

Erbschaft- und Schenkungssteuern können für Erben und Beschenkten eine immense Belastung darstellen. Je höher die Steuern, desto größer ist die Gefahr, dass beispielsweise Immobilien veräußert werden müssen oder es zu Problemen bei der Fortführung eines Unternehmens kommt.

Damit Ihre Erben nicht in solche Situationen kommen, beraten wir Sie sehr gerne bei der rechtlichen und steuerlichen Gestaltung Ihrer Nachfolge. Wir finden für Ihre gewünschte Erbfolgeregelung einen Weg, wobei Freibeträge optimal genutzt und Steuern möglichst vermieden werden (z.B. Übertragung von Teilen des Vermögens bereits zu Lebzeiten).

Auch Hinterbliebene – seien es Erben, Pflichtteilsberechtigte oder Vermächtnisnehmer – sind häufig mit den komplexen rechtlichen Folgen und vermögensrechtlichen Konsequenzen eines Todesfalls überfordert.

Die wichtigsten Fragen beim Verlust eines nahestehenden Menschen

• Welche Rechte und Pflichten habe ich?
• Wer ist für die Bestattung zuständig und wer trägt hierfür die Kosten?
• Wie verhalte ich mich, wenn ich ein Testament auffinde?
• Wie hoch ist der Nachlasswert? Woraus besteht die Erbschaft?
• Wer erhält was, wann, wieviel und von wem?
• Von wem erhalte ich welche Auskünfte?
• Welche finanziellen Belastungen können auf mich zukommen?
• Wie sind frühere Schenkungen zu bewerten, anzurechnen, auszugleichen?
• Welche Fristen gilt es zu beachten?
• Kann ich über den Nachlass oder meinen Anteil am Nachlass verfügen?
• Steht mir ein Pflichtteil zu? Habe ich Ergänzungsansprüche?
• Wie können Pflichtteilsansprüche Dritter abgewehrt werden?
• Wie kann ich mich vor einem belasteten/überschuldeten Nachlass schützen?
• Soll ich das Erbe annehmen oder ausschlagen? Wie schlägt man ein Erbe aus?
• Was, wenn die Frist abläuft, aber der Nachlass noch unbekannt ist?
• Kann ich ein Testament anfechten – und unter welchen Voraussetzungen?
• Brauche ich einen Erbschein, und wie bekomme ich diesen?

Wir helfen Ihnen sehr gerne dabei, all diese Fragen zu klären und stehen Ihnen bei weiteren Schritten unterstützend zur Seite.